כאשר עובד פורש ממקום עבודה או עובר לעבודה אחרת הוא צריך להחליט מה הוא עושה עם כספי הפיצויים שנצברו לו עד כה במקום העבודה. האם הוא ממשיך לצבור אותם לפנסיה בקרן פנסיה במקום העבודה החדש? האם הוא מושך אותם? על ההחלטה שלו עליו לדווח בטופס 161- הודעה על פרישת עובד, בו המעסיק מדווח מהם הסכומים והזכויות שנצברו לטובת העובד והעובד מדווח מה הוא רוצה לעשות איתם. מדובר באחד הטפסים הכי חשובים בתהליך פרישה מהעבודה ולכן כדאי שתכירו אותו.
כיצד בנוי טופס 161 ומי ממלא אותו?
טופס 161 מדווח על הסכומים והזכויות שנצברו עבור עובד מסוים אצל המעסיק בזמן הפרישה מהעבודה בין אם הכספים הופרשו ישירות על ידי המעסיק או דרך קופות גמל. הטופס בנוי משלושה חלקים:
מבנה טופס 161 החדש
חלק א' – הודעת מעסיק
חלק ב' – הודעת עובד
חלק ג' – חישוב המעסיק, הנחיות לקופות הגמל ודגשים לעובד
באחריות המעסיק למלא את כל הפרטים הרלוונטיים כולל הנחיות לקופות גמל ולהגיש את הטופס למס ההכנסה דרך פקיד השומה (בצורה מקוונת, פיסית או דרך הדואר) ולמסור העתק לעובד הפורש.
באחריות העובד– לדאוג לקבל העתק של הטופס ולוודא שאכן מופיעים בו כל הסכומים והזכויות שנצברו עבורו במשך זמן עבודתו ולמלא בצורה ברורה את הבחירה שלו בנוגע לכספי הפיצויים העומדים לרשותו.
את הטופס יש למלא ולצרף שלושה תלושי שכר אחרונים, ובמידה ועברו יותר משלושה חודשים ממועד פרישתו של העובד- לדאוג לצרף גם אישור יתרה מקופות הגמל. את הניירת יגיש העובד לרשום המיסים בצורה מקוונת דרך האיזור האישי באתר רשות המיסים או ישירות אל פקיד השומה שלו.
עובדים רבים עוברים מעבודה אחת לשנייה ולא דואגים לטפסי 161 בעת העזיבה וכאשר הם מגיעים לזמן היציאה לפנסיה עליהם להתחיל לבדוק היכן הכספים שלהם נמצאים, כמה מגיע להם בקצבה החודשית ולהשיג את כל הטפסים רטרואקטיבית. אל תעזבו מקום עבודה ללא טופס 161 מהמעסיק! התחלתם לתכנן את הפרישה ואין בידכם טפסי 161 ממקומות עבודה קודמים?
צרו איתנו קשר לבדיקה והשגת הטפסים ונעשה סדר בכספי הפיצויים שמגיעים לכם!