מתכננים את הפרישה? בשעה טובה ומוצלחת! בכדי שתמצו ותמקסמו את הזכויות שלכם כדאי ומומלץ להיוועץ במתכנן פרישה.
מתכנן פרישה מוסמך מתמחה גם בתחום המיסוי וגם בתחום הפנסיה ודואג שאתם תימנעו מטעויות שתעלנה לכם הרבה כסף ושתשלמו פחות מס על הפנסיה שלכם.
לאורך כל החיים אתם מפקידים לקופות הגמל, לקרנות ההשתלמות והפנסיה ולביטוחים השונים והכל במטרה שכשתפרשו לגמלאות תוכלו ליהנות מפנסיה מכובדת ללא דאגות.
בכדי לדאוג לביטחון הכלכלי שלכם לאחר הפרישה- עליכם להבטיח שתקבלו את מירב הזכויות המגיעות לכם וזה אומר לשמור על תיעוד מדויק של הכנסות והוצאות ולהישאר מעודכנים בחוקי המס והתקנות השונות.
הקצבה החודשית שתקלו בעת היציאה לפנסיה אמנם חייבת במס אך במקרים רבים ניתן לקבל פטור חלקי או מלא ממס. כמו כן פעולות שונות כגון פדיון כספים הוניים מתוכניות הפנסיה השונות יכולות להיות פטורות ממס וחשוב מאוד לבצע אותן אך ורק לאחר היוועצות עם איש מקצוע בתחום המס.
במקרים רבים הטבות המס יכולות להגיע לסכומים של עשרות אלפי שקלים ולכן ההמלצה היא לתכנן את הפרישה עם מתכנן פרישה מוסמך ולדאוג לא רק לתשלום קצבה חודשית לאחר הפרישה אלא לחיסכון משמעותי ומיצוי כל הזכויות המגיעות לכם.
